Vietējā faktoringa shēma

Pārdevējs atver Norēķinu kontu Bankā;

Pārdevējs, Pircējs un Banka noslēdz trīspusēju līgumu;

Banka apdrošina Pircēja nemaksāšanas risku (faktorings bez nodrošinājuma);

Pārdevējs noslēdz līgumu ar Pircēju;

1.	Pārdevējs nodod preci Pircējam un saņem no Pircēja apstiprinātu preču pavadzīmi-rēķinu, kurā norādīts, ka faktūrrēķina iekasēšanas tiesības nodotas Bankai;

2.	Pārdevējs iesniedz Bankai dokumentus, kas apstiprina darījuma īstenošanu – faktūrrēķinu un pavadzīmes;

3.	Banka veic samaksu Pārdevējam 70 - 90% apmērā no pārdoto preču vērtības;

4.	Kad pienāk faktūrrēķina apmaksas termiņš, Pircējs izmaksā bankai faktūrrēķinā norādīto summu;

5.	No saņemtās summas Banka atskaita iepriekš izmaksāto faktoringa avansu, komisijas maksu un procentus un pārskaita Pārdevējam summas atlikumu.

Atgriezties